Marijuana Selskaper vil ikke være 'kun cash'

Lovlige marihuana bedriftseiere er fortsatt ute av stand til å sette inn penger i en bank, til tross for at de blir beskattet, rapporterer AP fra Denver mandag.

Fjerde Corner Credit Union-en Colorado Credit Union ment å gi sanksjonert marihuana selskapene muligheten til å utnytte det amerikanske banksystemet-forblir ute av stand til å utstede kreditt eller motta innskudd på grunn av en forhåndsbeslutning av US Federal Reserve Bank of Kansas City for å beholde fjerde Hjørne fra å koble til nasjonens skattesystem.

Amerikanske distriktsdommer R. Brooke Jackson presided over en to-timers sak i Denver mandag, da Fourth Corner saksøker Federal Reserve på grunn av nektet å utstede kredittforbundet en hovedkonto og tilsvarende rutingsnummer. Uten en slik konto kan en bankinstitusjon ikke finansielt og elektronisk håndtere andre banker.

Drakten er basert på argumentet at med Colorado Banking Commissioner allerede gir Fourth Corner den nødvendige statlige charter for å begynne å bank tilbake i november 2014, har Federal Reserve Bank ingen gyldig grunn til ikke å utstede en hovedkonto - men reservekravene er det for mye risiko i å gjøre det.

Alt kommer ned til reglene på plass for å holde bankene bevisst å jobbe med ulovlig narkotikapenger - som mens marijuana er lovlig i Colorado, Alaska, Washington, Oregon, og District of Columbia for rekreasjonsbruk, føderalt er det en plan jeg kontrollerte stoffet, som LSD og ecstasy. Institutt for statskassen utgitt et memorandum i februar 2014 som sier at "fordi føderal lov forbyder distribusjon og salg av marihuana, vil finansielle transaksjoner som involverer en marijuana-relatert virksomhet generelt involvere midler som kommer fra ulovlig aktivitet."

Kort sagt, Colorado banker er OK å jobbe med lovlige marihuana selskaper, men kunne en bank i en statlig eller på føderalt nivå - hvor potten er ulovlig ansettforfølgelse for å håndtere penger på noen måte knyttet til Colorado marihuana virksomheten? Det er dette dilemmaet som har forlatt Colorado marihuana-industrien en eneste kontanter.

IRS dokumentasjon definerer hvitvasking av penger som "prosessen med å skjule kriminelle inntekter og kan omfatte bevegelsen av rene penger gjennom USA med sikte på å begå en forbrytelse i fremtiden." Det fremgår mer konkret at økonomiske lover forbyr bevisst å engasjere seg i økonomiske Transaksjoner som bruker midler som er hentet fra en SUA (spesifisert ulovlig aktivitet). "Blant de" mindre inngåtte lovbruddene i hvitvaskingsundersøkelser "er slike aktiviteter som hjelp og opphør - samt ulovlig pengeoverføring av virksomheter - og å påtale seg, må regjeringen vise, blant annet at en bank visste at "eiendommen som er involvert i transaksjonen, representerte inntektene av en form for ulovlig aktivitet."

Det er på grunn av vedtekter som disse at Federal Reserve har uttrykt frykt.

På den annen side utstedte US Department of Treasury's Financial Crimes Enforcement Network en utgivelse i februar 2014 som forklarer at "finansinstitusjoner kan yte tjenester til marihuana-relaterte bedrifter på en måte som er i overensstemmelse med deres forpliktelser til å kjenne sine kunder og rapportere mulig kriminell aktivitet … Dette vil fremme større finansiell åpenhet i marijuanaindustrien og redusere farene forbundet med å drive en all-cash-virksomhet."

Til tross for dette føderale notatet har dommer Jackson i Denver gjort det klart at han ikke har tidsfrist for når han skal bestemme denne saken - og at han også føler at dette ville bli mer effektivt bestemt av kongressen - selv om staten Colorado bruker Wells Fargo bank for skatteprovenu, noe som betyr at plikter som er oppnådd ved salg av marihuana, allerede med vilje går inn i nasjonens banksystem.

En uttalelse - også utgitt i februar 2014 - fra Richard Hunt, konsernsjef for konsernbankforeningen, utgitt sin mening:

"For det første må kongressen endre føderal lov som forbyr salg og distribusjon av marihuana. Deretter må alle føderale regulatorer gi tydelig og presis veiledning. Inntil da vil nasjonens 7000 banker være svært motvillige til å delta i denne denne typen «handel».